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Les clés de la banque Particuliers
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bancaire
Mon compte bancaire
Appelé compte courant, compte de dépôt ou encore compte à vue, il est à la base de votre relation avec la banque. Il enregistre vos revenus et vos dépenses. Il fonctionne selon des modalités décrites dans votre convention de compte.Focus
Demander une ouverture de compte Le découvert autorisé en compte bancaire Changer de banque : Comment faire ? Vos codes d'accès de banque par Internet - Ouvrir un compte
- Choisir sa banque
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- Le guichet : pour des opérations simples
- Le conseiller : l'interlocuteur pour votre compte bancaire
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- La banque par Internet : de nombreuses possibilités
- La banque par téléphone : serveur vocal, SMS, aplications, paiements ...
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de paiement
Mes moyens de paiement
La banque met à votre disposition divers moyens de paiement. Certains sont plus pratiques ou plus adaptés que d'autres selon la situation.Focus
Payer par chèque un commerçant Choisir la carte bancaire dont on a besoin L'opposition sur prélèvement : ou comment empêcher un prélèvement ? La sécurité des moyens de paiement à l'étranger - Le chèque
- Disposer d'un chéquier
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- Les différents types de carte
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- Le code de la carte bancaire : à ne communiquer à personne
- Connaître le plafond carte et les limites d'utilisation à respecter
- Utiliser sa carte bancaire en France aux distributeurs (DAB et GAB)
- Payer par carte un commerçant en France
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- Payer à l'étranger avec sa carte bancaire
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- Les virements, prélèvements et TIP
- Le virement
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- Le paiement en espèces
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- Les principes de sécurité
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- Les autres moyens de paiement
- Le chèque
- Mon
épargne
Mon épargne
Parmi une large gamme de solutions d'épargne et de placements, vous devez choisir en fonction de vos objectifs et de votre situation personnelle.Focus
L'épargne de précaution : en quoi ça consiste ? Le transfert d'un produit d'épargne Acheter pour se loger - Les produits d'épargne
- Les livrets, comptes et plans d'épargne
- L'épargne logement
- L'épargne salariale
- Les placements
- L'assurance vie
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- L'immobilier
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- Le choix
- Les précautions à prendre
- Les contraintes et critères à prendre en compte
- La protection des épargnants
- Les objectifs
- L'épargne de précaution
- L'épargne de projet
- L'épargne de prévoyance
- L'épargne pour gagner de l'argent
- La gestion
- La gestion des produits d'épargne
- La gestion des titres
- La gestion de fortune
- Les produits d'épargne
- Mes
crédits
Mes crédits
Il existe de nombreuses solutions de crédit. Dans tous les cas, un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.Focus
Maîtriser son endettement En cas de refus de crédit L'information précontractuelle pour un crédit à la consommation Projet immobilier : établir un plan de financement - Le principe du crédit
- Le mécanisme du crédit
- La demande de crédit
- Le contrat de crédit
- Le coût d'un crédit
- Le crédit à la consommation
- Les différents types de crédit à la consommation
- Le choix d'un crédit adapté
- Le contrat de crédit à la consommation
- Quand parle-t-on de crédit à la consommation ?
- L'encadrement de la publicité des crédits à la consommation
- L'information précontractuelle et le contrat de crédit à la consommation
- L'acceptation et la rétractation pour un crédit à la consommation
- Le contenu du contrat de crédit à la consommation
- Le remboursement d'un crédit à la consommation
- Le crédit immobilier
- Les différents types de crédit immobilier
- Le choix d'un crédit adapté au projet
- Le contrat de crédit immobilier
- Les garanties
- Le cautionnement
- L'hypothèque
- Le privilège de prêteur de deniers
- Le nantissement
- Les assurances
- La souscription de l'assurance
- Les différentes assurances
- Malgré un problème de santé
- Comment trouver une solution d'assurance malgré un problème de santé ?
- Le dispositif AERAS pour un crédit à la consommation
- Le dispositif AERAS pour un crédit immobilier ou professionnel
- Quelle solution si l'assurance est trop chère ou impossible ?
- Comment la demande d'assurance est-elle traitée ?
- Que faire en cas de litige sur AERAS ?
- Plus d'informations sur AERAS
- Le principe du crédit
- Mes
assurances
Mes assurances
Votre établissement bancaire peut vous proposer des assurances et des services d'assistance. Vous pouvez préférer les souscrire directement auprès d'une compagnie d'assurance.Focus
A qui s'adresser pour souscrire une assurance L'assurance emprunteur : pourquoi et quand la souscrire Comment trouver une solution d'assurance malgré un problème de santé - Le principe de l'assurance
- Pour mes crédits
- La souscription de l'assurance
- Les différentes assurances
- Malgré un problème de santé
- Comment trouver une solution d'assurance malgré un problème de santé ?
- Le dispositif AERAS pour un crédit à la consommation
- Le dispositif AERAS pour un crédit immobilier ou professionnel
- Quelle solution si l'assurance est trop chère ou impossible ?
- Comment la demande d'assurance est-elle traitée ?
- Que faire en cas de litige sur AERAS ?
- Plus d'informations sur AERAS
- Pour mes biens
- Pour ma personne et ma famille
- Mon
budget
Mon budget
Le budget présente l'ensemble des ressources et des dépenses. C'est un élément très important de la vie quotidienne. Vous devez vérifier régulièrement que votre budget est équilibré.Focus
Pourquoi votre budget doit-il être équilibré ? Les clés pour bien gérer son budget Anticiper les baisses de revenus et bien réagir - Au quotidien
- Pourquoi un budget ?
- Comment gérer son budget ?
- Les clés du budget
- En cas de difficultés
- Au quotidien
- Mes
difficultés
Mes difficultés
Les difficultés de la vie ont le plus souvent un impact sur votre budget et vos finances. Comment les devancer, comment réagir ?Focus
Séparation : bien réagir pour vos comptes et votre budget L'incident de remboursement Quand saisir la Commission de surendettement ? Comment exprimer son désaccord à la banque ? - Les accidents de la vie
- Le décès
- Organiser sa succession
- Faire une donation
- Les règles de dévolution successorale
- Qui contacter en cas de décès d'un proche ?
- Informer du décès les établissements, teneurs de compte ou de placements
- Les conséquences du décès sur le compte
- Les conséquences du décès sur l'épargne et les placements
- Les conséquences du décès sur les crédits
- La séparation, le divorce
- La perte d'emploi
- La maladie, le handicap
- Maladie, handicap : les assurances et les aides
- Maladie, handicap : surveiller son budget
- L'activité professionnelle avec la maladie ou le handicap
- L'accès aux services de la banque en cas de maladie ou de handicap
- La protection des personnes : curatelle, tutelle...
- Etre parent d'un enfant malade ou handicapé
- Les difficultés de gestion
- Les conséquences éventuelles
- La saisie et l'ATD
- Le surendettement
- Eviter le surendettement
- Quand saisir la Commission de surendettement ?
- Déposer un dossier de surendettement
- Surendettement : si le dossier est accepté...
- Surendettement : quand un plan de redressement peut être signé
- Surendettement : si aucun plan de redressement ne peut être signé ...
- Peut-on obtenir l'effacement de ses dettes ?
- Le retrait des moyens de paiement
- Le recouvrement contentieux du crédit
- Un litige avec ma banque
- Les accidents de la vie
- Mes
informations
Mes informations personnelles
La banque peut être amenée à vous demander diverses informations personnelles que ce soit au premier rendez-vous ou tout ou au long de votre relation.- Les fichiers bancaires
- A ma banque
- A la Banque de France
- Mes droits sur les fichiers
- Le recueil des informations
- Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment
- Dans le cadre de la protection de l'épargnant
- Dans le cadre d'une meilleure personnalisation
- Les fichiers bancaires
- Mes enfants
et l'argent
Mes enfants et l'argent
Retrouvez ici des informations pour vous aider à accompagner vos enfants dans leur apprentissage et leur usage de l'argent.Focus
L'éducation financière de votre enfant L'argent de poche La gestion de son budget d'étudiant Les offres "étudiants" - Enfant mineur
- L'apprentissage de l'argent
- La gestion de son argent
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- Les services bancaires
- Financer ses études
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- Début dans la vie active
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- Epargner ou emprunter ?
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Ma boîte à outils
Vous trouverez ici notamment nos mini-guides bancaires (publications), des modèles de lettres pour faciliter vos démarches, notre lexique, notre FAQ...- Publications
- Modèles de lettre
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- Ouverture
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- Compte joint
- Déménagement
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- Carte
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- Demande d'approvisionnement du compte
- Demande de certificat de non-paiement
- Demande d'informations à la Banque de France en vue de régulariser
- Demande de nouvelle présentation d'un chèque - compte approvisionné
- Régularisation - paiement par un autre moyen et récupération du chèque
- Régularisation par blocage de provision
- Chèque régularisé, demande de levée d'interdiction
- Demande d'opposition au chéquier
- Chéquier demande d'envoi recommandé
- Prélèvement
- Demande de mise en place de prélèvement
- Envoi d'un nouveau RIB pour prélèvement
- Demande de fin de prélèvement auprès de la banque
- Demande de fin de prélèvement auprès du créancier
- Opposition à prélèvement auprès de la banque
- Opposition à prélèvement auprès d'un organisme créancier
- Réclamation auprès de la banque, pour prélèvement passé malgré opposition
- Virement
- Crédit
- Crédit à la consommation
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- Demande d'état d'avancement du dossier d'assurance - AERAS
- Proposer une garantie alternative à l'assurance - AERAS
- Demande de prise en charge des surprimes d'assurance - AERAS
- Demande d'assurance individuelle
- Recours à la commission de médiation de la convention AERAS
- Recours la commission de médiation AERAS en cas de délai non respecté
- Recours à la commission de médiation AERAS pour manque de confidentialité
- Demande anticipée d'assurance - AERAS
- Epargne
- Difficultés
- Lexique
- Quiz
- FAQ
- Mon compte
- Mon père vient de décéder. La banque peut-elle refuser de me communiquer ses relevés de compte ?
- J'ai reçu un avis à tiers détenteur sur mon compte (ATD). Le chèque fait quelques jours avant va-t-il être rejeté ?
- La banque a-t-elle le droit de mettre fin à mon découvert sans me prévenir ?
- J'ai reçu un virement qui ne me concernait pas. Peut-on me réclamer la somme deux mois après ?
- Que devient l'argent déposé sur un compte bancaire où aucune opération n'est effectuée ?
- Je souhaiterais ouvrir un compte à mon petit-fils ? Puis-je le faire sans que ses parents n'interviennent ?
- Client depuis 20 ans, est-il normal que ma banque me demande toutes sortes d'informations dont certaines que je lui ai déjà données ?
- Mes moyens de paiement
- J'ai voulu retirer de l'argent au guichet : on m'a demandé d'utiliser le distributeur automatique. Est-ce normal ?
- Comment me faire rembourser un paiement par carte que je n'ai pas fait ?
- Ma banque a rejeté un chèque alors que mon compte comportait une provision suffisante. Que puis-je faire ?
- Ma banque a accepté un chèque où ma signature a été falsifiée. Le banquier est-il responsable?
- Un chèque émis avant d'être interdit bancaire, vient d'être payé. Ma banque peut-elle me facturer des frais ?
- Puis-je encaisser sur mon compte les CESU préfinancés que m'a remis mon entreprise ou un organisme de prestation sociale, dans le cadre d'une aide sociale ?
- Mon épargne
- Je detiens depuis plusieurs années un LEP que la banque me reconduit automatiquement alors que je suis au dessus des plafonds de l'imposition maximum pour ce genre de produit. Qu'est-ce que je risque ?
- Que deviennent les comptes d'épargne en cas de décès de l'un des conjoints?
- Mon mari et moi-même avons chacun un PEA ouvert à notre nom. Je voudrais les fusionner ou transférer des titres de l'un sur l'autre. Est-ce possible ?
- En cas de transfert d'un PEL d'une banque à une autre, conserve-t-on les intérêts et les droits à prêt ?
- Je suis titulaire d'un PEA, mon compte "espèces" peut-il être débiteur ?
- Mes crédits
- Pour emprunter avec ma femme, doit-on avoir un compte joint ?
- Dans le cadre d'un rachat d'un prêt, est-on obligé d'y inclure le prêt 0 % (PTZ) ?
- Pour obtenir un PTZ (prêt à taux zéro) comment prouver mes ressources sans avis d'imposition ?
- Dans le cadre d'une demande de prêt de moins de 10 000 euros, le banquier a-t-il le droit de me demander si j'ai d'autres comptes et la valeur de ma maison ?
- Mes assurances
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