Le dispositif AERAS pour un crédit à la consommation
Pour un crédit à la consommation destiné à un achat précis, l'assurance décès peut être acquise sans questionnaire médical si certaines conditions d'âge, de montant et de durée sont respectées.
- Pour un crédit à la consommation destiné à un achat précis
- L'assurance décès sans questionnaire médical, sous certaines conditions
Pour un crédit à la consommation destiné à un achat précis
La Convention AERAS s'applique si vous souhaitez un crédit à la consommation pour un achat précis, l'objet du prêt étant spécifié dans l'acte (ou justificatif à fournir éventuellement à la banque). Exemple : achat d'une voiture à l'aide d'un crédit souscrit auprès du vendeur ou d'un crédit " spécial auto " souscrit auprès de votre banque.
Version sous-titrée
L'assurance décès sans questionnaire médical, sous certaines conditions
Vous pourrez bénéficier d'une assurance décès sans avoir à remplir de questionnaire médical, sous réserve de respecter les conditions suivantes :
- être âgé au maximum de 50 ans,
- que la durée du crédit soit inférieure ou égale à 4 ans (différé de remboursement éventuel inclus),
- que le montant cumulé de vos crédits entrant dans cette catégorie ne dépasse pas 17 000 €.
Si vous ne remplissez pas les conditions (par exemple vous dépassez les plafonds de durée, d'âge ou de montant) ou si vous souhaitez bénéficier d'une garantie invalidité, vous pouvez néanmoins déposer un dossier de prêt. Il sera alors traité dans les conditions habituelles, avec éventuellement un questionnaire de santé.
Attention
Seule la garantie décès est acquise sans questionnaire de santé et si vous respectez ces plafonds.
Voir aussi
Mini-guides
La convention AERAS
La Convention AERAS (s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) vise à faciliter l'accès à l'assurance et au crédit des personnes présentant un risque aggravé de santé. S'il y a lieu, cette convention s'applique automatiquement dès que vous déposez une demande d'assurance mais ne vous en garantit pas l'obtention.
