5 clés pour préparer sa demande de financement de trésorerie

Pour financer votre trésorerie, la banque peut vous proposer plusieurs possibilités, qui peuvent éventuellement se compléter : crédit de trésorerie et/ou financement par mobilisation de créances, affacturage, etc. Pour trouver une solution adaptée à vos besoins, elle aura besoin d'un certain nombre d'informations et de documents. Voici les 5 clés pour bien préparer votre demande de financement.

1. Anticiper

Un client tarde à payer ? Vos commandes baissent ou sont inférieures à vos prévisions ? Contactez votre conseiller bancaire, avant d’être en difficulté

2. Expliquer

Pour une solution de financement court terme adaptée, votre banquier a besoin de bien comprendre votre activité, votre cycle d’exploitation et votre besoin de trésorerie : activité saisonnière, délai de paiement moyen de vos clients, clients professionnels, dans quelles proportions…

3. Documenter

Apportez à votre banquier vos derniers tableaux financiers : bilan, compte de résultat, plan de trésorerie prévisionnel. Il vous proposera le financement adapté à votre trésorerie en tenant compte de votre capacité de remboursement et de votre activité. Plusieurs solutions peuvent se cumuler pour couvrir votre besoin en fonds de roulement.

4. Se faire accompagner

Expert-comptable, centre de gestion peuvent vous apporter des conseils pour évaluer votre besoin de trésorerie et élaborer un prévisionnel chiffré. Rencontrez aussi d’autres chefs d’entreprises mis en relation par votre chambre consulaire ou organisation professionnelle.

5. Financement refusé ?

Ou ligne de trésorerie supprimée ou réduite ? Saisissez la médiation du crédit aux entreprises. Vous serez contacté par le médiateur de votre département qui recherchera une solution avec votre banque.

En complément de l'infographie "5 clés pour préparer sa demande de financement de trésorerie" :

• Fiche pédagogique de l’Observatoire du financement aux entreprises « TPE, comment bien préparer votre demande de crédit de trésorerie ? »

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