3 Min
Guides bancaires
Le besoin de trésorerie
La trésorerie de votre entreprise est constituée du solde de votre compte bancaire et de l'argent que vous avez dans vos caisses. Elle vous permet de payer les dépenses liées...
< 1 Min
L'apparition de difficultés
-
2
L'apparition de découverts importants
Si vous constatez des découverts sur votre compte professionnel et que ces débits augmentent en montant ou en fréquence, c'est peut-être le signe d'une dégradation de votre trésorerie.
La constatation de la dégradation
Vous pouvez vous apercevoir de cette dégradation de plusieurs manières comme :
- votre conseiller professionnel qui vous contacte plus souvent pour se renseigner sur vos prochaines recettes,
- vos frais bancaires (agios) en augmentation,
- votre compte ne redevient plus créditeur, ou plus autant créditeur qu'auparavant,
- votre compte reste continuellement débiteur.
Tous ces signes démontrent une dégradation de votre trésorerie.
Identifier les causes
Il est utile d'en rechercher les causes, afin de remédier à cette situation qui, à terme, peut provoquer de graves difficultés.
Elles peuvent être par exemple :
- une augmentation des délais clients,
- une diminution des délais fournisseurs,
- un impayé client,
- une augmentation des stocks,
- une baisse des ventes,
- une augmentation des charges fixes ou variables,
- une dépense imprévue.
Recherchez la cause qui a dégradé votre trésorerie, parlez-en avec votre expert comptable et/ou votre conseiller professionnel, afin de trouver une solution durable.
Publications
Publications3 Min
Guides bancaires
Financer ma TPE : l'affacturage
L’affacturage ou « factoring » est un mode de financement court terme qui vous permet d’être réglé du montant des factures que vous avez émises, avant que vos clients ne...
3 Min
Guides bancaires
Financer ma TPE : l'escompte d'effet de commerce
L’escompte est un financement à court terme qui consiste à céder un effet de commerce (lettre de change, billet à ordre…) à votre banque, en échange d’une avance de trésorerie...
3 Min
Guides bancaires
Financer ma TPE : Mobilisation de créances professionnelles par cession Dailly
Derrière ce nom*, se cache un mode spécifique de financement de trésorerie qui vous permet d’être réglé, par la banque, du montant des factures que vous avez émises, avant...
Voir aussi
Voir aussi
0 document sélectionné