Votre conseiller ne pourra vous recommander un instrument financier adapté à votre situation personnelle que s'il connaît vos objectifs, votre situation financière et votre compétence. Ses questions pourront vous paraître indiscrètes, elles sont cependant nécessaires. Elles vous aideront d'ailleurs à bien réfléchir à vos contraintes et à vos objectifs.

• Les informations qui vous seront demandées
• La mise à jour de vos informations
• A noter

Les informations qui vous seront demandées

Sauf s'il les a déjà, votre conseiller doit recueillir des informations qui lui permettront de :

• mieux vous connaître,
• sélectionner un instrument financier adéquat à votre situation personnelle,
• vérifier, par une évaluation préalable, l'adéquation de son conseil au regard de votre situation.

Les informations, recueillies en général par un questionnaire, concernent donc :

• votre situation actuelle : situation familiale et professionnelle, votre âge, vos revenus, votre patrimoine financier, immobilier ...
• votre compétence financière : types de services, instruments financiers, contrats qui vous sont familiers...
• vos objectifs : but du placement, durée prévue, niveau de risque ...

Retour haut de page

La mise à jour de vos informations

Pour s'assurer que les instruments financiers sont toujours adaptés, vos informations personnelles seront mises à jour notamment :

• lorsque vous informerez votre conseiller d'une évolution importante de votre situation, de vos objectifs ou de votre niveau d'expertise ou lorsque vous solliciterez une nouvelle évaluation globale,
• lorsque vous souhaiterez réaliser un placement inhabituel (par exemple une opération inadaptée aux besoins que vous aviez exprimés lors de la collecte initiale d'informations par votre conseiller),
• indépendamment de toute souscription, lors d'entretiens organisés avec votre conseiller, à son initiative ou à la vôtre,
• préalablement à la conclusion d'un mandat de gestion avec votre banque.

Retour haut de page

Retour haut de page