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L'épargne salariale

Lire son relevé annuel d’épargne salariale

Vous venez de recevoir votre relevé annuel d’épargne salariale ? Ne manquez pas cette occasion de faire le point sur votre épargne. Et pas de panique si vous ne l’avez pas encore reçu, il doit vous être envoyé au plus tard le 31 mars. Vérifiez dans votre messagerie électronique car il peut être envoyé par mail (sauf opposition de votre part).

Des informations personnalisées sur votre épargne

Votre relevé indique :

  • le montant global de votre épargne (généralement en brut c’est-à-dire avant prélèvements sociaux),
  • les supports sur lesquels elle est répartie (s’il y a lieu) exprimés en nombre de parts avec leur valeur,
  • le récapitulatif des mouvements c’est-à-dire les opérations réalisées (sommes investies et sommes désinvesties) au cours de l’année, présentés par type (retrait / versement libre / intéressement, abondement, dividendes…), et l’employeur concerné, avec parfois la plus ou moins value,
  • par support, la date et le montant disponible, le plus souvent sous forme d’échéancier puisque participation comme intéressement sont bloqués 5 ans,
  • par support, les modalités de gestion choisies par le bénéficiaire ou par défaut,
  • le récapitulatif des frais facturés par le gestionnaire pour l’année.

Des informations générales sur les supports

Il existe plusieurs grands types de fonds :

  • monétaires et de trésorerie,
  • investis en obligations,
  • commun de placement en actions françaises et européennes,
  • mixtes et équilibrés,
  • d’épargne solidaire…

L’évolution des différents fonds est présentée en pourcentage et sur plusieurs années : 1, 2, 5, 10 et 20 ans par exemple. Vous pouvez ainsi comparer la performance de chacun des fonds et si besoin arbitrer.

Le relevé annuel : l’occasion de faire le point sur la gestion de votre épargne

Le relevé annuel, envoyé obligatoirement au cours du 1er trimestre de l’année, permet ainsi de voir rapidement la répartition de votre épargne et sa performance.

Vous pouvez ainsi récupérer une somme rendue disponible, revoir la répartition de votre épargne, demander un déblocage anticipé…

A savoir : Toutes les informations sont aussi en ligne sur le site internet du gestionnaire teneur de compte (que vous pouvez consulter à tout moment) et notamment la notice détaillée de chaque produit avec le profil (sécurisé ou risqué) de chacun.

En complément de l’article : « Le relevé annuel d’épargne salariale »

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